关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)

财物负债份额办理目标

  1. 备付金份额=备付金余额各项存款余额100%——法定存款预备金份额;(规范:不得低于3%)

备付金包含:现金、事务周转金、缴存存款预备金、存农业银行金钱、寄存其他同业金钱、寄存联社金钱。

2.财物活动性份额=活动性财物期末余额活动性负债期末余额100%;(规范:不得低于25%)

活动性财物是指财物负债表上的活动财物;活动性负债是指财物负债表上的活动负债。

3.存贷份额=各项告贷余额各项存款余额100%;(规范:年底不得高于80%)

4.对活动负债依存率=活动负债净额长时间财物100%;(规范:不得高于30%)

活动负债净额=活动负债——活动财物;长时间财物是指财物负债表上的长时间关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)财物。

5.中长时间告贷份额=一年期以上中长时间告贷余额一年期以上存款余额100%;(规范:不得高于120%)

一年期以上中长时间告贷是指财物负债表上的中长时间告贷;一年期以上存款是指财物负债表上的长时间存款和长时间储蓄存款。

6.拆借资金份额

①拆(调)入资金份额=拆(调)入资金余额各项存款余额100%;(规范:不得高于4%)

②拆(调)出资金份额=拆(调)出资金余额各项存款余额100%;(规范:不得高于8%)

③净拆(调)入资金份额=净拆(调)入资金余额活动负债100%;(规范:不得高于4%)

拆(调)入资金包含:银行业拆入、金融性公司拆入、调入调剂资金,拆入资金余额不得超越各项存款余额的4%;拆(调)出资金包含:拆放银行业、拆放金融性公司、调出调剂资金,拆出资金余额不得超越各项存款余标签14额的8%;净拆(调)入资金是指拆(调)入资金与拆(调)出资金的差额。

7.告贷质量目标

①不良告贷份额=不良告贷各项告贷100%;
(规范:不得高于15%)

②逾期告贷份额=逾期告贷余额各项告贷余额100%;(规范:不得高于8%)

③板滞呆账告贷份额=(板滞告贷余额+呆账告贷余额)各项告贷余额100%;(规范:不得高于7%)

④不良告贷估计丢失份额=不良告贷估计丢失额各项告贷期末余额100%;

不良告贷估计丢失额=(各类逾期告贷10%+各类板滞告贷40%+各类呆账告贷)。

⑤不良告贷估计丢失抵补率=(呆账预备余额+呆账预备借方发作额)(不良告贷估计丢失额+呆账预备借方发作额)100%;

8.呆账告贷抵补率=告贷呆账预备呆账告贷余额100%;(规范:不得低于50%)

9.单户告贷份额

①对最大一户告贷客户告贷份额=对最大一关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)户告贷客户标签5告贷余额本钱总额100%;(规范:不得超越30%)

②对最大十户告贷客户告贷份额=对最大十户告贷客户告贷余额本钱总额100%;
(规范:不得超越1.5倍)

本钱总额=实收本钱+股本金+本钱公积+盈余公积+赢利分配(贷方余额)

③对最大十户告贷欠息份额=十户告贷表内、表外应收利息期末余额(十户告贷表内、表外应收利息期末余额+十户告贷本期实收利息额)100%;

10.财物危险加权后的本钱充足率

①本钱充足率=本钱净额加权危险财物总额100%;(规范:不得低于8%)

②中心本钱充足率=中心本钱加权危险财物总额100%;(规范:不得低于4%)

本钱净额=所有者权益贷方余额——所有者权益借方余额+告贷呆账预备——呆账告贷——入股联社资金(年度中心应将当期损益归入赢利分配);

加权危险财物总额为各种金融财物别离乘以相应的危险权重后相加之和(分人民银行、银监局两种计算口径)。

中心本钱=所有者权益贷方余额——所有者权益借方余额(年度中心应将当期关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)损益归入赢利分配);

11.财物危险加权前的本钱充足率=本钱总额财物总额100%;(规范:不得低于6关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)%)

12.板滞呆账告贷抵补率=(中心本钱+告贷呆账预备)板滞呆账告贷余额100%;

13.本钱赢利率=赢利总额本钱总额100%;(规范:不得低于5%)

14.财物赢利率=赢利总额财物均匀余额100%;(规范:不得低于0.5%)

财物均匀余额为年头至陈述期末的财物季均匀余额。如:第三季度末财物均匀余额=(1/标签52年头财物总额+榜首季度末财物总额+第二季度标签10末财物总额+1/2第三季度末财物总额)/3。

15.利息回收率=(本期利息收入-本期表内应收利息添加额)(本期利息收入+本期表外应收利息添加额)100%;标签11(规范:不得低于90%)

16.非利息收入比率=非利息收入各项收入100%;

各项收入=利息收入+金融机构来往收入+手续费收入+其他运营收入+出资收益+运营外收入;

非利息收入=各项收入——利息收入——金融机构来往收入。

17.财物费用率=费用总额财物均匀余额100%;

费用总额=手续标签17费开销+运营费用+其他运营开销。

运营情况目标

1.活动比率=活动财物活动负债l00%;

活动财物是指能够在一年内或许超越一年的一个运营周期内变现或许耗用的财物,包含现金及各银行在中央银行和专业银行的各种存款、短期告贷、短期出资、应收及预付金钱等。

活动负债是指将在一年内或许超越一年的一个运营周期内归还的债款,包含短期告贷、活期存款、活期储蓄存款、敷衍收据、敷衍账款、敷衍薪酬、应交税金、敷衍赢利、其他敷衍款、预提费用等。

2.速动比率=速动财物活动负债100%;

速动财物是指现金、短期出资和应收金钱等项目的合计数,它们具有直接快速变现的才能,因而称为速动财物。

3.本钱危险比率=不良告贷本钱金100%;

4.固定财物比率=(固定财物净值+标签5在建工程)所有者权益(不含未分配赢利)100%;

运营效果目标



  1. 赢利率=赢利总额运营收入100%;

2.本钱金赢利率=赢利总额本钱金100%;

3.本钱率=总本钱运营收入100%;

4.归纳费用率=运营费用(运营收入+出资收益)100%。

管帐剖析有关公式

  1. 负债比率=负债总额财物总额100%;

2.权益比率(产权比率)=所有者权益总额财物总额100%;

3.负债对所有者权益比率=负债总额所有者权益100%;

4.活动财物比率=活动财物财物总额100%;

5.告贷收息率=告贷利息收入告贷年均匀余额100%;

6.应收利息比率=应收未收利息利息收入总额100%;

7.存款均匀付息率=存款利息开销总额各项存款年均余额100%;

8.拆入资金均匀利率=拆入资金利息开销额拆入资金年均匀余额100%;

9.赢利完成率=当年完成赢利总额本年方案赢利100%;

1标签200.赢利增减率=(本年实践赢利——本年方案赢利)本年方案赢利总额100%;

11.财物赢利率=净赢利财物均匀余额100%;

12.本钱(权益)收益率=净赢利本钱总额100%。

折旧公式

  1. 均匀年限法

年折旧率=(1——估计净残值率)折旧年限100%;

季折旧额=原值年折旧率4;
字串3

月折旧额=原值年折旧率12;

2.作业量法

①单位路程折旧额=原值(1——估计净残值率)规则的总行进路程;

②每作业小时折旧额=原值(1——估计净残值率)规则的作业小时。

3.关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)双倍余额递减法

年折旧率=2折旧年限100%;

季折旧额=净值年折旧率4;

月折旧额=净值年折旧率12;

实施双倍余额递减法提取折旧的固定财物,应在其折旧年限到期前2年内,将其净值均匀摊销。

4.年度总和法

年折旧率=2(折旧年限——已运用年数)折旧年限(折旧年限+1)100%;

季折旧额=原值(1——估计净残值率)年折旧率4;

月折旧额=原值(1——估计净残值率)年折旧率12。

其他常用公式



  1. 财物收益率=净赢利总财物100%;

2.本钱收关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)益率=净关于融资界各类计算公式(史上最全珍藏版)赢利本钱总额100%;

3.利差率=(利息收入-利息开销)盈余财物100%;

4.现金财物比率=现金财物额财物总额100%;

5.负债(资金)自给率=(自有资金+各项存款)负债总额100%;

6.不良非信贷财物份额=不良非信贷财物非信贷财物100%;

非信贷财物包含:短期出资、长时间国债出资标签3、上市长时间企业标签17债券出资、其他长时间债券出资、其他长时间出资、拆放标签10全国性银行、拆放其他银行业、拆放金融性公司、调出调剂资金、其他应收款、不良非信贷财物。

不良非信贷财物包含:不良其他长时间出资(到期没有实现的其他长时间债券出资和当年没有收益的其他长时间出资,下同)、逾期拆放全国性银行、逾期拆放其他银行业、逾期拆放金融性公司、逾期调出调剂资金、待处理抵债财物、应收利息、应收再贴现金钱、应收转贴现金钱、长时间其他应收款(挂账一年以上未回收的其他应收款)。

本钱充足率最新计算公式



新本钱标签20净额=(本钱净额——呆账预备金缺乏部分——长时间未处置的抵债财物——危险不明确的出资财物)

新加权危险财物=加权危险财物——长时间未处置抵债财物50%——危险不明确的出资财物10%

新本钱净额/新加权危险财物100=本钱充足率

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